本篇文章由 海外交易平台 OANDA 贊助,提供用戶有長達半年的 MM PRO 試用機會!

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M平方平時最關注的各大指數、黃金原油等大宗商品,掌握這些金融資產的基本面之後,要如何拿來交易呢?

OANDA 是一間老牌的美國經紀商,在 OANDA 的交易平台上,就可以交易外匯,以及指數、商品的差價合約(CFD),用保證金進行交易。OANDA 這次找上了M平方合作,只要你住在台灣,在 OANDA 上交易,達到門檻後,就能獲得 半年的 MMPRO,名額有限,想拿到福利,就繼續看下去遊戲規則吧!

▌本篇內容並無交易上的操作建議。交易差價合約屬於高風險的槓桿交易,若是投資新手,在了解操作方式之前,記得要掌握好自己的部位和槓桿。


一、誰最適合參與這次的 OANDA 福利計畫?


  • 指數型、商品或外匯投資者。OANDA 提供外匯交易,以及各大指數、貴金屬交易的差價合約(CFD),例如美國道瓊指數、原油、黃金。而 OANDA 提供優異的點差,能夠有效降低交易成本。

  • 有期權交易、外匯保證金交易的經驗,操作起來更上手。OANDA 的交易方式有槓桿效果,適合對期權交易操作更熟悉的用戶,在交易時也能夠小心掌控曝險。

▌沒聽過差價合約(CFD)嗎?可以滑到本文最下方看更多👇


二、OANDA 安達介紹:美國成立超過 24 年的老牌交易平台


1)排名全球前 20,有中文客服

OANDA 公司 1996 年成立,客戶分布全球 196 個國家,並且在全球 9 個主要金融中心設立辦事處,提供包括中文的 9 種語言的客戶服務。OANDA 在全球外匯與差價合約交易商的成交量排名,大約有在前 10 名附近,算是規模很大的交易商之一。在 Forexbrokers 的 全球交易所評鑑 上,今年則獲得了全球第 15 名。

2)通過全球 6 個大型監管單位審核,資金有保銀管理

OANDA 客戶的資金都放在受監管的保管銀行,委託保管於個別的獨立帳戶。交易所本身的經營狀況不會影響投資人的本金,更重要的是 OANDA 通過全球最嚴格的 六大金融重鎮監管

  • 英國金融行為監管局(FCA,編號:542574)
  • 美國商品期貨交易委員會(CFTC,編號:0325821)
  • 加拿大投資業監管機構(IIROC,編號:09-0280)
  • 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC,編號:26152088349)
  • 日本金融廳(FSA,編號: 關東財務局長 (金商) 第2137號)
  • 新加坡金融管理局(MAS,監管單位無提供編號)

選擇海外的外匯或交易平台時,最重要的就是要是大型的交易所,並且有通過監管。這兩點 OANDA 都有符合。

3)外匯,股、債、原物料的 CFD 都可以投資

OANDA 交易平台上的 商品 包含了:

  • 外匯(歐元/美元、澳幣/美元等)
  • 指數 CFD(標普500、道瓊工業指數等)
  • 貴金屬 CFD(黃金,白銀等)
  • 商品原物料 CFD(原油,玉米等)
  • 債券 CFD(歐洲債券,美國長天期國債等)

等等多種交易產品,一個帳戶就能夠交易全球的資產。

4)數據圖表工具,短線看盤有巧思

OANDA 平台上有 掛單/持倉數據圖,數據來源都是世界各地 OANDA 客戶的交易數據,可以用來觀察市場短線上的多空交易面向。以下圖來舉例,可以看到截圖的「掛單區」,當下的 S&P 500 有許多空單聚集在 3175 元上下,該水位可能是當下市場上許多多單獲利了結、反手做空平倉所掛的空單。「持倉區」則是可以看到 OANDA 平台上投資人的平均成本價位多少。


三、完整活動規則:OANDA 大放送,達成指定規則,就送你半年 MM PRO!


只要 4 步驟,符合資格的投資人,就能從 OANDA 獲得 半年的 MMPRO,在 M平方兌換頁 換到會籍!

步驟 1)註冊:在 OANDA 註冊交易帳戶、成為M平方一般會員。

OANDA 只需線上開戶,提交身分證明與居住證明即可。沒有開戶相關的費用,也沒有繁瑣冗長的程序。同時,也要先擁有M平方一般會員,才能參加後續的活動。

▌ 在 OANDA 平台上也可以建立 虛擬帳戶,在正式開始交易前,可以先熟悉介面和交易方式。下方圖片則是 OANDA 的交易程式畫面(桌機版 OANDA fxTrade),筆者使用的是 OANDA 的虛擬帳戶程式,與正式交易版本相差無幾,有興趣的用戶可以下載來,試用虛擬帳戶交易,或是也有手機版交易 App。


步驟 2)報名:完成開戶後,到 OANDA 活動頁報名,參加這次的 PRO 會員贈送回饋。

點選活動頁,下方即可用 OANDA 帳號報名本次回饋活動,名額有限(200名),並僅限台灣投資人,活動頁也有清楚的規則說明。(一定要記得先報名,才會開始計算哦!)

舉例說明

報名活動之前的交易,並不會計入在活動門檻的達成之中。在當月沒有滿足條件的話,則會需要在下個月重新報名,OANDA 也會重新計算。

7/2 買入原油,100 萬(新持倉)
7/5 買入黃金,30 萬 (新持倉)
7/10 申請報名
7/16 賣出原油,70 萬(平倉)
7/22 賣出原油,30 萬(平倉)
7/31 本月結束

在上面的例子中,七月共計交易規模 230 萬,但是在申請報名前的 130 萬就不會計入到本次活動之中。如果在報名後當月交易沒有滿足條件,無法取得 PRO 兌換碼,可以在下月重新報名。(關於交易規模,見下方步驟 3)


步驟 3)交易:隨心所欲入金,交易指定標的,達標換獎勵。

本次活動 OANDA 限定了六項 CFD 交易標的,包含:

(1)西德州原油 WTI
(2)布倫特原油 BCO
(3)道瓊工業指數 US30
(4)美國標普 500 指數 SP500
(5)美國納斯達克指數 NAS100
(6)黃金 XAU。交易指定標的並累積交易量達標

OANDA 沒有入金門檻限制,可以用銀行電匯/信用卡刷卡入金。入金開始交易後,OANDA 並沒有收取交易手續費、帳管費用,而是以 CFD 本身的點差和隔夜利息為費用(見下方 CFD 介紹)。

在報名後當月交易上述 CFD 標的,連動標的之「交易規模」達到 150 萬美金,即可獲得半年 MM PRO!而交易規模就是連動標的本身的價值。(根本天價門檻?但其實沒那麼難!先不要直接關閉頁面哪朋友們~)

舉例說明

由於交易的是 CFD,如果要建立 100 單位的黃金部位,就是買入 100 單位的黃金 CFD。假設黃金當下價格為 1700 美元,設定個人的槓桿為 1:20,也就是用 85 美元,1/20 的價格就可以取得 1 單位黃金。
1 單位黃金 CFD:$85 保證金:$1,700 交易規模

● 如果你是短線進出的投資者,買入 100 單位黃金,並在月底前買進賣出各 5 次:

100 單位黃金 CFD:$8,500 保證金:$170,000 交易規模

 →買賣五次,累積交易規模為 170 萬美金,達到 OANDA 發送 PRO 半年的指定門檻。
● 如果你是交易較少次但槓桿也較高(1:50),買入 500 單位黃金,並在月底前買賣各 1 次:

1 單位黃金 CFD:$34 保證金:$1,700 交易規模
500 單位黃金 CFD:$17,000 保證金:$850,000 交易規模

 →買賣一次,累積交易規模也是 170 萬美金,達到 OANDA 發送 PRO 半年的指定門檻。
▌ 槓桿可以隨個人風險承受度調整,各個資產也有不同的 保證金要求。注意在交易的時候保證金要保留一定水位,持續關注倉位,才能避免強制平倉。


步驟 4)審核:OANDA 會每週審核,只要一個月內達標, 就能得到 PRO 兌換碼

OANDA 會在每週五審核,通過的用戶就能夠在隔週二獲得 MM PRO 兌換碼,再回到M平方的 活動兌換頁,就可以兌換會籍。要提醒的是這個活動有日期限制,必須在月底前達標,名額上限 200 名(大放送)。如果當月沒有達成,次月需要重新用次月的交易紀錄計算,並且要再次報名活動。


四、多了解一點:什麼是 CFD?我的交易成本有哪些?


差價合約(Contract For Difference, CFD)是一種運用保證金來放大槓桿的衍生性金融商品,用比較少的現金就能開始交易,同時也允許交易方在不持有現貨的情況下,利用標的資產的價格漲跌來獲利。交易 CFD 有點類似期貨,但差別在於期貨可以交割實物,但 CFD 主要是做「買賣合約」。

CFD 的運作機制,簡單來說,它們是向外匯券商借錢,支付少許保證金買賣商品合約的概念。CFD 的價格,會隨著標的現貨的價格漲跌,買入 CFD 持有到賣出,這中間的差價就會是損益。

1)交易 CFD 有兩大優點:

  • 可做多可做空,依照市場與基本面去執行投資決策:投資人如果預期資產價格上漲,可以買入 CFD 差價合約,建立多頭部位;反之也可以預期價格下跌,賣空 CFD 差價合約,建立空頭部位。無論做空或做多,只要在平倉之後,就會實現盈虧。

▌ 用戶在交易、建立部位時,要想好「為何而交易」,接著再進一步掌握交易的時間點。而為何而交易的思考判斷,就仰賴用戶平常對於基本面的趨勢判斷,以及對於資金、市場氣氛的掌握。有了比較清晰的策略,交易起來才能更有紀律。

  • 小本金就能開始交易,也能夠頻繁進出:CFD 的交易讓投資人不需要付出建倉完整的成本,就可以進行交易,例如你買入了 100 單位的黃金,可以只付 5% 的資金,這個 5% 是槓桿(1:20),所付出的資金就是保證金。另外,保證金如果因為部位損失而低於 保證金要求 的最低額度,可能會需要補繳保證金,投資人將會收到券商追繳通知,若沒有增加足夠的資金,倉位可能會被平倉,也會實現損失。

▌ 要注意的是利潤或損失,是根據全部倉位的數量去計算,也就是上述舉例建倉的 100 單位黃金的漲跌。所以和投入保證金的頭寸相比,利潤或是損失都會因為槓桿而放大許多倍,有可能會超越最一開始投入的保證金。

▌ 所以投資人除了熟悉交易特性,也要掌握好 槓桿比率(OANDA 針對不同資產,可以調整槓桿上下限),交易時也要確保自己的風險耐受度與財力可負擔程度。


2)交易 CFD 要注意這兩個交易成本:

  • 點差 :差價合約交易(CFD)有兩個報價 — 買入價和賣出價。賣出價通常略低於現時市場價格,而買入價則略高,兩個價格之間的差額稱為點差。點差已經包含了交易 CFD 的成本,因此 OANDA 不會再收取其他的交易佣金。

  • 隔夜利息 :如果在交易日(夏令時美國東部時間 17 點,即台北時間次日 5 點)結束時,帳戶中仍有未平倉的頭寸(持倉),該頭寸就屬於隔夜持倉,需要支付或者獲得隔夜利息。不同的資產有不同的基準利率,例如納斯達克指數 CFD 的一日隔夜利息就是「頭寸價值 x 美元三個月 LIBOR / 365」。


五、風險提示


最後,還是要再次提醒用戶,差價合約交易的損失風險可能很大,投資價值可能會有波動。差價合約為複雜的金融產品,由於槓桿作用而存在快速虧損的風險。在交易前要充分了解差價合約產品的運作方式,並評估自己能否承擔存款損失的高風險。

回歸到基本面和市場情緒,在每一次交易前先想好投資想法,看長一點,注意風險,調整槓桿,才能夠掌握自己的部位,為自己的投資負責!

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